［2022］最新おすすめファンド紹介！リスクを抑えて安全にハイパフォーマンスを達成するポイント解説

なぜファンドがおすすめなのか

株、不動産、FX、積立保険、仮想通貨、、、と資産運用の方法は色々ありますが、もし資金に余裕があるのであればヘッジファンドが最もおすすめできます。

 

 

ヘッジファンドで運用するメリットはいくつかありますが、特に重要なのは以下の2点です。

 

ヘッジファンドは自分の資産を預けて、プロに運用をお願いします。

投資のプロであるファンドマネージャ（ヘッジファンドの運用責任者）が運用して得られるリターンを、出資者も同様に得ることができます。

また、ファンドに運用を任せるため、投資家（出資者）は運用の知識も必要なければ、株価の分析をしたり株を売買したりといった面倒がありません。

 

ヘッジファンドに預けることでどんな人でも投資のプロと同じようなリターン（＝利益）を得られるというのは大きなメリットです。

投資に明るくない初心者や仕事が忙しいビジネスパーソンにこそおすすめできます。

 

ファンド選び4つのポイント

 

ヘッジファンドがおすすめなことに変わりはありませんが、どんなファンドでも同じではありません。

数あるヘッジファンドは多種多様であり、それぞれに特徴があります。

ここではより良いファンドを選ぶためのポイントを以下の4つに絞って順に解説していきたいと思います。

 

運用方針と投資戦略

投資のスタイルには様々あります。

• 短期で利益を追求するもの
• 長期間コツコツ積み上げるもの
• ローリスクで安全に運用するもの
• ハイリターンを狙うギャンブル

 

どれも一長一短であり、投資に求めるものや、運用額などにも左右されるため、無条件に「〇〇が最高！」と一概に言うのは難しいですが、資産形成を目指すのであれば「ローリスクで安全に長期でコツコツ運用する」ことが最適です。

 

まずはそのファンドが「どんな運用をしているのか」を確認しましょう。

長期目線で運用するのか、短期でサクッと利益を掴みにいくのか。安全にコツコツ積み上げていくのか、ハイリスク・ハイリターンな投資をするのか。

そのファンドごとに「投資哲学」や「運用方針」などの言葉で示されているはずです。

 

また、そのファンドが実際にどんな投資をしているのかを合わせて確認する必要もあります。

株や不動産、FXといった対象だけでなく、国内or海外といった地域、ファンダメンタルズとテクニカルのような手法など、そのファンドがどんな投資をしているのかを確認するポイントは様々あります。

 

チェックするべきは「ローリスクで安全に長期でコツコツ運用する」という哲学に、投資の方法が適している（整合性、一貫性がある）かどうかです。

例えば「安全に運用する」としているのに海外不動産に投資している場合、方針と手法（言ってることと、やっていること）が合っていないので、そのファンドの運用には疑問が残ります。

 

長期でコツコツ安全に運用するのであれば、国内株式に投資し、ファンダメンタルズ分析（企業分析）などをベースに運用しているファンドが適しています。

 

パフォーマンス

ファンドを選びにおいて、多くの人が最も気にするポイントは、やはり運用の「パフォーマンス」でしょう。

少しでも利回りの高いファンドに投資して、少しでも多くの利益を得たいと考えるのは間違いではありません。

 

「パフォーマンス」と言うと、「年利〇〇%！」といったわかりやすい数字についつい目がいってしまいがちですが、重要なのは目先の利益だけではありません。

もちろん「年利」は重要ですが、大切なのはそれだけではありません。

 

ヘッジファンドのパフォーマンスをチェックするときは以下の3つのポイントを確認しましょう。

 

まずは、パフォーマンスの「安定感」です。

同じ「平均年7%」でも以下の3つのパターンではその内容が大きく異なります。

 

同じ「年平均7%」でも、パフォーマンスの中身は大きく異なっています。

A,B,C3つの中で、最も安定しているのは当然のことながら「パターンA」です。

 

同じ年7%でも、パターンCは非常にボラティリティ（振れ幅）が大きく、パフォーマンスに安定感がありません。非常にギャンブル的で「たまたま勝っている感」が拭えません。

昨日までは良かったけれど、明日から大暴落になっても不思議ではありません。

 

端的な数字だけでなく、ボラティリティ（振れ幅：グラフのギザギザ具合）まで見るようにしましょう。

 

また、トラックレコードの長さ（どれくらいの期間運用しているのか）も重要なポイントです。

当然のことながら、より長い期間安定して成果を出し続けているファンドの方が評価は高くなります。

 

そして、最後に確認したい点が「相場との比較」です。

株式市場全体（TOPIXや日経平均などの）の上げ下げと、ヘッジファンドのパフォーマンスを比較して、動きがかなり似通っている場合、そのファンドのパフォーマンスは、実力ではなくたまたま相場がよかっただけ、ということも十分に考えられます。

 

 

最低出資金額

ヘッジファンドは、出資の際に条件が設定されている場合も多く、誰でも簡単に出資できるというものではありません。

出資の際にファンドの説明を受け内容をきちんと理解し、また審査がある場合もあります（反社会的勢力の排除やマネーロンダリングの防止などが主な目的です）。

 

審査基準はヘッジファンドによって様々ですが、共通して確認したいポイントに「最低出資金額」があります。

基準はファンドごとに様々ですが、国内のファンドでも1,000万円は基準にしたいところです。

 

運用実態

ヘッジファンド選びの最後のポイントは、そのファンドの「運用実態」です。

そのファンドが実際にどんな運用をしているのかを、ファンド外の情報から客観的に確認してみましょう。

 

ヘッジファンドの場合、資金も多く大量に株を購入することになるため、投資先の会社の大株主として名前が挙がっていることも珍しくありません。

情報管理の点から、現行の投資先は教えてくれないかもしれませんが、過去の投資事例などからそれが本当に実践されていたのかどうかを確認することはできます。

 

またEDINETなどで開示されている公的文書にそのファンドの名前があるかを確認することでもそのファンドの運用実態を確認することができます。

 

実際にどんな会社に投資しているかを確認することで、そのファンドが掲げている投資戦略や手法がきちんと実践されているかをチェックすることができます。

 

おすすめファンド紹介

ここまで確認した4つのチェックポイントを踏まえつつ資産運用に適しているおすすめのヘッジファンドを紹介します。

ここで紹介するのは、数々のランキングでも上位にいるBMキャピタル（BM CAPITAL）です。

 

リスクを抑えて運用するヘッジファンド – BMキャピタル –

ファンド概要

名称	ビーエムキャピタル合同会社
英名	BM CAPITAL LLC
所在地	〒106-0032 東京都港区六本木7-18-1
事業目的	（１）金融商品取引法に基づく有価証券及びデリバティブ取引 （２）各種事業への投資 （３）有価証券の自己募集 （４）経営コンサルティング業務 （５）前各号に附帯する一切の業務

参考：BMキャピタルHPより

 

BMキャピタル（BM CAPITAL）は「資産を守る」という投資哲学の元、会社の資産価値に対して割安な株式に投資する「バリュー投資」によって長期・安定運用を目指す日本のヘッジファンドです。

 

パフォーマンスについて詳細は公開されていませんが「マイナスになった年が0回」という実績を誇っており、ボラティリティ（振れ幅）が小さく、安定したパフォーマンスが期待できます。

 

最低出資金額は「1,000万円」に設定されており、こちらは一般的なハードルでしょう。

投資実態についても、複数の会社の決算報告書で大株主として名前が確認できます。実際に運用しているという事実も確認でき、詐欺ではないと判断して問題ないでしょう。

 

[おまけ] ヘッジファンドに手が届かない人へのおすすめ

BMキャピタル（BM CAPITAL）のようなヘッジファンドは魅力的ですが、やはり「1,000万円」という最低出資金額の高さなどハードルがあることも確かです。

もう少し手軽に「ファンド」で運用してみたい人には「ひふみ投信」のような投資信託もおすすめです。

 

ひふみ投信概要

会社名	レオス・キャピタルワークス株式会社
英名	Rheos Capital Works Inc.
所在地	〒100-6227 東京都千代田区丸の内1-11-1 パシフィックセンチュリープレイス(PCP)丸の内27F
事業目的	（１）投資運用業 （２）投資助言・代理業 （３）第二種金融商品取引業
取扱商品	ひふみ投信／ひふみプラス／ひふみ年金／ひふみワールド／ひふみワールド＋

参考：会社概要 | 企業情報 | レオス・キャピタルワークス株式会社より

 

ひふみ投信はレオス・キャピタルワークス社が運用・販売している投資信託です。

「成長企業に投資する」というコンセプトで、様々な評価基準をミックスして投資・運用しています。また、「1,000円」から誰でも気軽に投資をスタートでき、また口座開設などもネットなどから比較的簡単にすることができます。

投資先や過去のパフォーマンスなどの詳しい情報も会社HPに細かく掲載されているので、内容がきちんと把握できるという点でも安心です。

 

直近（2021年3月末時点）までのパフォーマンスは以下のようになっており、TOPIXを大きく上回っているものの、相場が下がっているタイミングでは同様に下落しているため、相場との連動性には注意が必要です。

出典：ひふみのあゆみ 2021年3月度月次報告書

 

BMキャピタルのようなヘッジファンドには手が届かないという人は、ひふみ投信のようにヘッジファンドと投資信託をミックスしたような金融商品も検討してみてください。

 

ファンドで運用をするための方法・プロセス

資産運用に適したヘッジファンドを選ぶ・見極める際には以下の4つのポイントがありました。

 

これらのポイントを押さえているファンドとしてBMキャピタル（BM CAPITAL）を紹介しましたが、BMキャピタルのトラックレコードの詳細は公開されていません。

ヘッジファンドは、自社の機密情報に対して敏感で、不用意に情報を公開しないのです。

 

そのため、ヘッジファンドに興味がある・詳しく知りたい場合には、そのファンドに直接問い合わせて資料を請求したり、面談を通じて詳しい話を直接聞いて確認する必要があります。

最終的に出資する際にも、直接ファンドとコミュニケーションを取る必要があるので、まずは行動を起こし、興味のあるファンドに問い合わせてみることからスタートしなければいけません。

あれこれ悩んでいても、動き出さなければ何もはじまりません。

ヘッジファンドでの運用をスタートしたいのであれば、まずは問い合わせをしてみてください。